中國40家銀行一週內消失 海曼資本創辦人警告中港房地產危機四伏

中國40家銀行一週內消失 海曼資本創辦人警告中港房地產危機四伏

〔綜合報導〕美國避險基金海曼資本(Hayman Capital)的創辦人巴斯(Kyle Bass)近日在其社群平台X上發表言論,稱中國的銀行系統正面臨崩潰的危機。巴斯指出,中國銀行系統的資產佔中國GDP的340%,而美國僅為其GDP的1倍。巴斯特別提到,中國銀行系統中超過三分之一的資產是放款給中國與香港的房地產部門,而中港房地產市場規模已縮水30%至50%,這使得中國整體銀行系統面臨資不抵債的風險。

《經濟學人》近期也刊登了一篇題為「為何中國的銀行正消失」的文章,指出中國小型銀行目前正面臨困擾美國銀行多年的「儲貸危機」(S&L Crisis)。該危機始於1980年代中期,當時美國貸款成長飆升、風險管控不力以及房市低迷,導致超過1000家小型貸款機構倒閉或合併。

文章中指出,中國現在似乎重演美國的儲貸危機。在截至6月24日的一週內,中國有多達40家銀行因被併入較大銀行而消失。即使在美國儲貸危機最嚴峻的時期,美國的貸款機構也沒有以如此快的速度消失。

中國各地農村目前約有3800家小型銀行,資產總額約為55兆人民幣,佔銀行系統總資產的13%。這些小型銀行長期管理不善,累積了大量不良貸款,許多貸款是借給地產開發商與地方政府,使其暴露在中國房地產危機的風險中。近幾年,一些銀行揭露其帳目中有40%的貸款是不良貸款,這些銀行已經對社會穩定構成威脅,而社會穩定是中國國家主席習近平的關注重點。

為了解決這一問題,中國政府採取了資本重組的方式。地方政府發行特殊債券,用於紓困銀行等多種目的。許多陷入困境的省份發行了大量的相關債券。例如,自2020年12月至今年5月,中國遼寧省將17%的特殊目的債券資金挹注銀行。最近中國消失的40家小型銀行中,有36家位於遼寧省。

這種「監管消失」的作法可能會加快腳步。標普全球評級預測,完成該計畫可能需要10年的時間。然而,一些批評者認為,此舉只不過是一種權宜之計,因為將數十家不良銀行結合起來,只會創造規模更大的不良銀行,並不能從根本上解決問題。

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